来源:金融时报
随着年底的临近,银行业的监管力度进一步加强。《金融时报》记者通过同花顺iFinD数据整理发现,11月份,中国人民银行、金融监管总局及国家外汇管理局(统称“一行两局”)对银行业金融机构及分支机构共开出158张罚单,罚没总金额高达9093.61万元,罚单数量和金额均较上月有所上升。
在受罚主体方面,11月份,国有大型银行领到的罚单数量最多,达到58张,较10月份增加25张;农商行和城商行罚单数量也超过30张,分别为32张和30张;股份行和政策性银行分别收到27张和7张罚单。
就罚没金额而言,国有大型银行、城商行和农商行11月被罚金额均超过2000万元,分别是2466.9万元、2261.06万元和2199万元。股份行被罚金额为1664.27万元,7家政策性银行合计被罚327.38万元。
此外,11月份,两家外资银行和两家村镇银行也受到了“一行两局”的罚单。违规事由主要涉及信贷投放、业务数据报送和违规经营等方面。
值得注意的是,11月份,因违规吸储被罚的银行机构数量明显增加。《金融时报》记者发现,在158张罚单中,有15张与存款业务违规相关,数量较上月有所上升。具体违规行为包括不正当吸收存款、以贷转存、虚增存款以及违规设定时点性存款规模考核指标等。
例如,11月18日,哈尔滨联合农村商业银行和湖北兴山农村商业银行因“以贷转存,虚增存款”和“违规办理以贷转存”分别被罚款30万元。
11月14日,浙江温岭农村商业银行因“违规设定时点性存款规模考核指标”和“通过不正当方式吸收存款”两项违规行为被处以130万元罚款。
中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏指出,岁末年初是揽储旺季,但违反监管规定吸储扰乱金融市场秩序是不允许的。
《金融时报》记者还注意到,今年以来,金融管理部门在开出罚单的同时,对银行员工的终身禁业处罚逐渐常态化。11月份,共有9名银行员工被“红牌罚下”。这些被禁业员工主要来自国有大行、股份行和农村信用社体系,违规事由集中在信贷领域。
例如,11月15日,中国建设银行晋江分行行长陈立新因“信贷管理不严格,风险控制不到位”被禁止终身从事银行业工作。
11月29日,山西省农村信用社联合社党委副书记、主任邢亮喜因对社员机构经营活动直接干预、贷款审批和资金清算违规等问题,被禁止终身从事银行业工作。
素喜智研高级研究员苏筱芮表示,贷款业务是银行禁业的“重灾区”,员工的违法违规行为不仅违反规定,还可能导致不良贷款和利润损失。